Новый приказ о географическом мониторинге (GTO) правительства Трампа вступит в силу 14 апреля 2025 года. Пока не указано, распространится ли он на правила международных путешественников и туристов. Цель данной меры - бороться с отмыванием денег и незаконной деятельностью мексиканских картелей и других преступных групп вдоль южной границы Соединенных Штатов.
Согласно новому приказу, все компании по предоставлению денежных услуг (MSBs), расположенные в определенных округах и почтовых индексах Калифорнии и Техаса, будут обязаны соблюдать это предписание. Эти MSBs включают обменные пункты, эмитентов и продавцов денежных переводов или дорожных чеков, а также компании по отправке денег.
Согласно действующим правилам, финансовые учреждения должны представлять отчет о наличных транзакциях (CTR), когда получают 10 тысяч долларов или больше наличными за один день. Каждый CTR должен содержать детали о транзакции, включая имя, адрес, номер налоговой идентификации, дату, сумму и характер операции.
Приблизительно 5,6 миллионов домохозяйств в США не имели банковских счетов в 2023 году. Это в основном затрагивает домохозяйства с низким доходом, одиночные родительские семьи и меньшинства. Новая мера также создаст барьеры для нерегулярных мигрантов, отправляющих денежные переводы в свои страны через MSBs.
Организации по защите прав человека выразили обеспокоенность возможным нарушением финансовой конфиденциальности. Кроме того, были высказыв criticisms, когда администрация Джо Байдена попыталась снизить пороги отчета для платежей через цифровые платформы и приложения для платежей.
Внедрение этой меры 14 апреля 2025 года окажет влияние на потребителей, бизнес и сообщества в определенных районах. Это может увеличить рабочую нагрузку и юридическую ответственность компаний, а также повысить стоимость товаров и услуг в этих местностях.
Новый приказ обяжет MSBs, расположенные в 30 почтовых индексах Калифорнии и Техаса, сообщать FinCEN обо всех наличных транзакциях, превышающих 200 долларов. Цель - гарантировать, что наличные транзакции будут сообщены для применения соответствующих налогов и борьбы с незаконным финансированием.
